理勝國際法律事務所

薛太太聽信朋友投資股票，朋友要她把戶頭給他，並且每個月會有一筆不錯的收入，一開始錢都有固定匯進戶頭，但後來一陣子都沒收到錢；經查發現她的帳戶已經被凍結了，且沒多久就收到法院寄來的傳票 

 

帳戶變成警示帳戶注意 ！代表您可能成為 『洗錢罪』、『詐欺罪』的犯罪嫌疑人

  詐騙集團常見手法有以下七種：

( 1 ) 銀行帳戶直接出租給不認識的人，說是工作薪水。
( 2 ) 網路交友騙你，借出帳戶或協助匯款。
( 3 ) 因為投資虛擬貨幣綁定網銀、銀行帳戶，並匯款。
( 4 ) 家庭代工詐騙 ，要求驗證銀行帳號
( 5 ) 求職工作是收取博弈款項，越多帳戶月高薪水
( 6 ) 網路求職做會計，協助匯款。
( 7 ) 辦理貸款，要美化金流。
( 8 ) 其他 警示帳戶 、防詐騙之資訊，可點擊連結 內政部警政署165全民防騙網。

若網路不認識的人提供Line ID給您，你也可以點擊 內政部警政署165全民防騙網 查詢

 人頭帳戶是什麼？帶你了解提供帳戶為什麼會變成幫助詐欺罪？
 

帳戶變成人頭帳戶大致分為以下三種 : 

( 1 ) 為了要借款而交付帳戶

( 2 ) 為了應徵工作而將帳戶資料交給別人

( 3 ) 不小心遺失帳戶。

其中最常見的，就是詐騙集團假借上述的第一種方式，讓被害人在不知情的情況下被誘導匯款至第三人帳戶，之後詐騙集團再派車手領取款項，並隱藏資金去向以逃避司法追查；或是直接將被害者的帳戶作為洗錢帳戶的一環，以達其目的。

當警方接獲報案並調查帳戶時，會認為這些帳戶是詐騙集團的犯罪工具，並將提供帳戶之人視為詐騙集團的成員，而認定有幫助詐欺罪之嫌疑，另外，為了避免該帳戶被詐騙集團再次用來洗錢，這些帳戶還會被列為警示帳戶，以避免該帳戶繼續被犯罪集團使用。

 

     

 

人頭帳戶會被關嗎？被當人頭帳戶判刑的刑期多久？
被當人頭帳戶是有可能會被判刑的！因人頭帳戶案件涉及詐欺罪，根據刑法第339條，最高可判處5年的有期徒刑。 不過提供人頭帳戶的行為者通常沒有直接的騙取被害人的財物，因此在法院多被視為幫助詐騙行為的幫助犯，此類案件的刑度通常落在數個月不等，並且有機會可以易科罰金；但自從洗錢防制法修正、實施後，法院也可能以刑度較重的洗錢罪偵辦，若罪名成立，則可能面臨數年的牢獄之災。

 

人頭帳戶初犯會怎麼樣？如何才能不被起訴？

人頭帳戶的被告如果沒有前科紀錄，法院會考量被告的智識能力、背景狀況、案件證據資料及被告的陳述，因此如果案件的陳述有律師的協助會更有機會能後爭取到不起訴或是無罪的處分。

被當人頭帳戶怎麼辦？被當人頭帳戶的處理程序是什麼？
如果有下列條件，或是有做到以下事項，則人頭帳戶不起訴的機會會升高：

1. 帳戶有持續、正當的使用

2. 被告有穩定的工作

3. 保留相關對話紀錄及證據

4. 積極與警察接洽並完成報案動作（索取報案三聯單）

5. 由律師出具答辯書狀將案件的完整過程以及證據資料加以詳述，並說服檢察官說明沒有幫助詐欺的主觀犯意

但因為現今反詐騙宣導非常詳細，加上法務部投入非常多的預算，來宣導不能將存摺、網銀帳戶交給他人，因此在偵辦過程中偵查人員很有可能會詢問被告是否認罪。此時如果不希望認罪並負擔刑事及未來的民事責任，就會建議由律師介入辯護，因為一般民眾比較難說服偵查人員，導致無法拿到不起訴或是無罪的結果。

被當人頭帳戶的處理流程
在了解完下列整個過程後，就會知道刑事案件的程序「被告陳述」及「證據資料」在整個流程中佔有非常重要的地位。因此如果就陳述部分沒有經驗，或是證據資料不是非常完整，會建議立刻找尋詐欺案件專業的律師或熟稔人頭帳戶律師來協助處理您的案件。

 

帳戶被凍結了嗎 ? 被當人頭帳戶不知道怎麼辦 ?

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